मैनेजर ने 20 क्रेडिट-कार्ड से किया 1 करोड़ का घपला:दोस्तों-रिश्तेदारों को शॉपिंग कराता, बिल चुकाता; फिर कैश ले लेता 

मैनेजर ने 20 क्रेडिट-कार्ड से किया 1 करोड़ का घपला:दोस्तों-रिश्तेदारों को शॉपिंग कराता, बिल चुकाता; फिर कैश ले लेता 

जोधपुर में यूनियन बैंक के असिस्टेंट मैनेजर ने एक करोड़ का गबन किया है। आरोपी 2 साल से बैंक को चूना लगा रहा था। उसने फर्जी डॉक्यूमेंट के जरिए 5 लाख की लिमिट वाले 20 क्रेडिट कार्ड उठाए। खुद उन्हें वेरिफाइड किया। फिर दोस्तों-रिश्तेदारों के बिल भरकर, शॉपिंग कराकर उनसे कैश ले लिया करता था।

आरोपी की कलई तब खुली जब बैंक ने उन क्रेडिट कार्ड की जानकारी जुटाई जिनके बिल ड्यू चल रहे थे। मामला गुरुवार को सामने आते ही आरोपी को सस्पेंड कर थाने में रिपोर्ट दर्ज करा दी गई। मामला जोधपुर के शास्त्रीनगर थाना इलाके का है। यह गबन यूनियन बैंक की दो शाखाओं बासनी और जालोरी गेट पर हुआ।

2 साल से कर रहा था गबन, 1 करोड़ का चूना लगाया

शास्त्रीनगर पुलिस थाना इंचार्ज मोहम्मद शफीक खान ने बताया- सोजती गेट स्थित यूनियन बैंक के प्रबंधक चेतन प्रकाश ने गुरुवार रात फ्रॉड का मामला दर्ज कराया है। यूनियन बैंक के सह प्रबंधक आकाश वर्मा पर ने दो साल में बासनी ब्रांच और फिर जालोरी गेट ब्रांच में रहते हुए गबन करने के आरोप लगाए हैं।

आरोपी ने फर्जी डॉक्यूमेंट के आधार पर क्रेडिट कार्ड बनाए। फिर उन क्रेडिट कार्ड से यार-दोस्तों व रिश्तेदारों के कई तरह बिल जमा कराए व शॉपिंग की। आरोपी दोस्तों व रिश्तेदारों से कैश पेमेंट ले लिया करता था। वह 2 साल से यही कर रहा था। बैंक को इस तरह के फ्रॉड से आरोपी ने एक करोड़ से ज्यादा का गबन किया है।

गुरुवार रात को शास्त्रीनगर थाने में आरोपी आकाश वर्मा के खिलाफ मामला दर्ज किया गया है। पुलिस अब मामले की जांच कर रही है। बैंक से रिकॉर्ड प्राप्त किए गए हैं। अब इस मामले में जिस-जिस-जिस पर संदेह होगा, सबको बुलाकर जांच करेंगे।

2016 से है बैंक में, एक ब्रांच से 35 लाख का गबन

सूत्रों के अनुसार आरोपी आकाश वर्मा 2016 से यूनियन बैंक का कर्मचारी है। सोजती गेट ब्रांच से अब तक करीब 35 लाख रुपए का गबन सामने आया है। आरोपी इसी साल अप्रैल महीने से सोजती गेट ब्रांच में तैनात था। आरोपी ने जहां-जहां बैंक में काम किया है वहां के सभी रिकॉर्ड पुलिस ने मंगवाए हैं।

बैंक प्रशासन अपने स्तर पर गबन का पता लगाने में जुट गया है। बैंक अधिकारियों की ओर से ऑडिट की जा रही है। आरोपी आकाश वर्मा को गुरुवार को ही सेवा से निलंबित कर दिया गया था।

दो साल में दो बैंकों में रहा, दोनों को ठगा

पिछले दो साल में असिस्टेंट मैनेजर आकाश वर्मा यूनियन बैंक जोधपुर की बासनी और जालोरी गेट स्थित यूनियन बैंक में कार्यरत रहा। इस दौरान उसने फर्जी डॉक्यूमेंट के जरिए कई क्रेडिट कार्ड जारी किए, खुद ने उनका वैरिफिकेशन किया। फिर दोस्तों, रिश्तेदारों के बिजली बिल, अन्य बिल, शॉपिंग व अन्य खर्चों के लिए उन्हें क्रेडिट कार्ड देता। बदले में उनसे कैश ले लेता था। इस तरह दो साल में उसने 1 करोड़ से ज्यादा का गबन किया।

जानकारी के अनुसार बैंक में जब 1 करोड़ से ज्यादा के बिल ड्यू आए तो मामला उजागर हो गया। आकाश ने काफी शातिर तरीके से बैंक से धोखाधड़ी की। उसने असिस्टेंट मैनेजर पद का फायदा उठाया। पहले क्रेडिट कार्ड जारी करवाए फिर वैरिफिकेशन में धांधली की। उसने सभी कार्ड की लिमिट 5 लाख रुपए रखी ताकि अधिक से अधिक फ्रॉड किया जा सके। सभी कार्ड वह अपने पास ही रखता था और जरूरत के वक्त दोस्तों- रिश्तेदारों को देता था।

आरोपी आकाश वर्मा पिछले एदो साल में इन कार्ड की पूरी लिमिट करीब 1 करोड़ रुपए उठा ली थी, लेकिन यह पैसा बैंक में जमा नहीं कराया।
20 कार्ड की पूरी लिमिट उठाई

बैंक अधिकारियों से मिली जानकारी के अनुसार- पिछले दो साल से 20 क्रेडिट कार्ड का पेमेंट ड्यू चल रहा था। बैंक के कर्मचारियों ने इन क्रेडिट कार्ड के लिए लगाए गए दस्तावेज को खंगाला तो कोई जानकारी नहीं मिली। जिनके डॉक्यूमेंट लगे थे उन्होंने कहा कि वे क्रेडिट कार्ड के बारे में नहीं जानते। जांच की तो पता चला कि सभी कार्ड एक ही अधिकारी (आकाश वर्मा) ने वेरिफाइड किए हैं। जिन लोगों के नाम पर ये क्रेडिट कार्ड थे, वे या तो आकाश के दोस्त निकले, या फिर रिश्तेदार। ऐसे में शक होते ही कार्रवाई की।

शास्त्री नगर के थाना प्रभारी मोहम्मद शफीक खान ने बताया- धोखाधड़ी काफी शातिर तरीके से की है। इस संबंध में पुलिस जांच कर रही है। पूरी जांच के बाद ही पता चलेगा कि आरोपी ने कुल कितने रुपए की धोखाधड़ी की है। बैंक ने गुरुवार को आरोपी असिस्टेंट मैनेजर को सस्पेंड कर दिया है। बैंक ऑडिट में साफ होगा कि कुल कितना नुकसान हुआ है।

The manager committed a fraud of Rs 1 crore with 20 credit cards: He used to take friends and relatives for shopping and pay the bills; then he would take the cash

Assistant manager of Union Bank in Jodhpur has embezzled Rs 1 crore. The accused was defrauding the bank for 2 years. He obtained 20 credit cards with a limit of Rs 5 lakh through fake documents. Verified them myself. Then he used to take cash from friends and relatives by paying their bills and doing shopping.

The accused was exposed when the bank collected information about those credit cards whose bills were due. As soon as the matter came to light on Thursday, the accused was suspended and a report was lodged in the police station. The matter is of Shastri Nagar police station area of Jodhpur. This embezzlement took place at two branches of Union Bank, Basni and Jalori Gate.

Was embezzling for 2 years, defrauded Rs 1 crore

Shastrinagar police station incharge Mohammad Shafiq Khan said - Chetan Prakash, manager of Union Bank located at Sojati Gate, has registered a case of fraud on Thursday night. Akash Verma, co-manager of Union Bank, has been accused of embezzlement in the last two years while working at Basni branch and then at Jalori Gate branch.

The accused made credit cards on the basis of fake documents. Then, using those credit cards, I paid various bills of my friends and relatives and did shopping. The accused used to take cash payment from friends and relatives. He was doing this for 2 years. The accused has embezzled more than one crore rupees from the bank through this type of fraud.

A case has been registered against accused Akash Verma at Shastri Nagar police station on Thursday night. The police are now investigating the matter. Records have been obtained from the bank. Now, whoever is suspected in this matter, we will call everyone and investigate.

In the bank since 2016, embezzlement of Rs 35 lakh from one branch

According to sources, accused Akash Verma is an employee of Union Bank since 2016. So far, embezzlement of about Rs 35 lakh has come to light from Sojati Gate branch. The accused was posted in Sojati Gate branch since April this year. The police have called for all the records of the banks where the accused worked.

The bank administration is busy in detecting embezzlement at its level. The audit is being done by bank officials. Accused Akash Verma was suspended from service on Thursday itself.

Stayed in two banks in two years, cheated both

In the last two years, Assistant Manager Akash Verma was working in Union Bank located at Basni and Jalori Gate, Jodhpur. During this period, he issued many credit cards through fake documents and verified them himself. Then he would give credit cards to friends and relatives for electricity bills, other bills, shopping and other expenses. He used to take cash from them in return. In this way, he embezzled more than Rs 1 crore in two years.

According to the information, the matter came to light when bills worth more than Rs 1 crore came due in the bank. Akash defrauded the bank in a very clever manner. He took advantage of the assistant manager position. First got the credit card issued and then rigged the verification. He kept the limit of all cards at Rs 5 lakh so that maximum fraud could be done. He kept all the cards with himself and gave them to friends and relatives in times of need.

Accused Akash Verma had withdrawn the entire limit of these cards amounting to about Rs 1 crore in the last two years, but did not deposit this money in the bank.
Raised the full limit of 20 cards

According to the information received from bank officials, payment dues of 20 credit cards were going on for the last two years. When the bank employees searched the documents issued for these credit cards, no information was found. Those whose documents were attached said that they did not know about the credit card. Upon investigation, it was found that all the cards were verified by the same officer (Aakash Verma). The people in whose name these credit cards were, turned out to be either friends of Akash, or relatives. In such a situation, action was taken as soon as there was suspicion.

Shastri Nagar police station in-charge Mohammad Shafiq Khan said – The fraud has been done in a very clever manner. Police is investigating in this regard. Only after complete investigation will it be known how much total fraud has been committed by the accused. The bank has suspended the accused assistant manager on Thursday. Bank audit will reveal the total loss incurred.